Criptoactivos: el reto regulatorio en materia de prevención de blanqueo de capitales
Autoras:
Laura Scarpellini Casana, AML Compliance Senior Manager en BBVA, Certificada Experta Legal y Compliance en Blockchain, Web 3.0 & Metaverso (Smart contracts, Tokenización y Criptoactivos) de Blockchain Intelligence.
Celia Herrero Cantó, AML Compliance Associate en BBVA, Certificada Experta Legal y Compliance en Blockchain, Web 3.0 & Metaverso (Smart contracts, Tokenización y Criptoactivos) de Blockchain Intelligence.
Fecha: 8 Mayo 2023
Introducción
Nuevas formas de delincuencia
La tecnología y la evolución de la misma es sin duda una oportunidad. Mejora nuestra calidad de vida, genera nuevos sectores, facilita en general nuestro día a día, pero también supone una oportunidad y una vía innovadora para la delincuencia. En este sentido, los criptoactivos no iban a ser menos y los criminales han sabido coger este tren.
Según Chainalysis, una empresa líder en análisis de blockchain, en 2021, 11.000 millones de dólares (aproximadamente 9.700 millones de euros) en criptoactivos estaban en manos de criminales, mayoritariamente asentados en Rusia, Irán y Corea del Norte. Esto es un 266% más que en 2020, habiéndose multiplicado por más de dos y medio en tan solo un año.
La gran mayoría de estos fondos, esto es, un 93%, procedían del robo por hackeo, no obstante, hay otros delitos implicados como las transacciones en la deep web, las estafas, los fraudes y los ransomware. Se usan también para evadir sanciones económicas o se pretende usar estas monedas con fines ilícitos.
Esto se ve enormemente agravado por la lentitud de los procesos legislativos que han tardado muchos más meses e incluso años que los delincuentes en comprender cómo funcionan los criptoactivos y las oportunidades y riesgos que conllevan. Esto ha provocado un vacío legislativo que daba una ventaja competitiva a los grupos de delincuentes.
